С одной из немногих оставшихся в России «простых» схем обналичивания — через удостоверения комиссии по трудовым спорам (КТС) — уже несколько лет не могут справиться банки и профильные ведомства. Сейчас Минтруд и Минюст представили жесткий вариант, но он угрожает интересам работников, пишет РБК.
Что происходит
Способ побороть обналичку по КТС Минтруд видит в пороге возмещения крупных сумм через этот механизм, после которого возмещение должно производиться через суд. О какой именно сумме идет речь, министерство не уточняет. Но в пояснительной записке указывает, что наибольший риск обналичивания — удостоверения КТС, по которым требуется взыскать более 500 тысяч рублей.
Почти одновременно Минюст опубликовал для обсуждения законопроект, вообще отрезающий комиссии по трудовым спорам от «живых» денег. Формулировка не допускает разночтений: «Индивидуальные трудовые споры по выплате заработной платы и (или) других выплат, осуществляемых в рамках трудовых отношений, рассматриваются судами». Эту инициативу Минюста поддержал ЦБ, подчеркивает РБК.
Как это работает
Схема обналички через КТС обрела известность после прошлогодней кражи 5 млн рублей из Тинькофф банка — о ней подробно рассказывал The Bell. После того как ЦБ стал активно бороться с обналичкой, а закон о противодействии отмыванию средств (115-ФЗ) ужесточили, схема с КТС вошла в топ-3 популярных схем обналичивания.
Прелесть схемы для мошенников в том, что удостоверение КТС является исполнительным документом — по нему работник может получить зарплату, которую ему недоплатил работодатель. Банки обязаны выдавать по нему деньги в течение трех дней под угрозой штрафа, и на них же ложится ответственность за необоснованное списание.
Единой базы удостоверений КТС не существует, что открывает простор для подделок, а проверить исполнительные документы банк может только одним способом — обратившись туда, где их выдали, или в суд. Но мошенники создают подставные компании, специально чтобы не платить зарплату работникам, а потом обналичивать несуществующие деньги.
Что дальше
Новые законопроекты Минтруда и Минфина фактически обессмысливают институт КТС, поскольку трудовых споров, не связанных с деньгами, крайне мало. Примечательно, что в прошлом году позиции министерств были мягче: Минюст предлагал только обязательную проверку КТС судебными приставами, Минтруд был против даже заверения этих документов у госинспекторов труда.
Безусловно выгодны предложения ведомств только банкам, говорят эксперты, опрошенные изданием. Схема обнала по КТС не исчезнет, но подорожает, прогнозирует замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов. «Часть объема теневых операций с КТС перетечет в схемы с использованием исполнительных документов судебных приставов и нотариусов», — предсказывает представитель Промсвязьбанка.
Де-факто ликвидация института КТС лишит работников важного механизма досудебного урегулирования трудовых споров — в прошлом году для взыскания было предъявлено около 200 тысяч КТС. Они нужны как институт, именно отсутствие контроля привело к злоупотреблениям, уверен Наумов: «Ограничивать граждан во внесудебном истребовании задолженности по зарплате — это перебор».
Что мне с этого?
Если вы банкир или бизнесмен, проекты ведомств скорее хорошая новость: в первом случае вам перестанут грозить выплаты по КТС, во втором — кражи через этот механизм со счетов юрлица. Если вы наемный работник, с трудовым спором вы сможете пойти только в и без того перегруженный суд.